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​去年营收超30亿元,水滴公司拟赴美IPO,暂定募资额1亿美元

2021-04-17
根据艾瑞咨询的数据,在中国人寿保险和健康保险市场,水滴公司是2020年首年度保费(FYP)最大的第三方独立保险平台。

【猎云网(微信:ilieyun)北京】4月17日报道(文/王非)

此前有消息称,估值达百亿美元的水滴公司将在未来一个季度内赴美IPO,对此,水滴公司表示“不予置评”。

如今,水滴公司终于迈出关键一步。

本周五,水滴公司正式向美国证券交易委员会(SEC)递交IPO招股书,申请在纽约证券交易所挂牌上市,股票代码为“WDH”,暂定筹资额为1亿美元。

招股书称,水滴拟将募集资金用于加强和扩大健康服务和健康保险业务、研发。“投资于数据分析和技术基础设施,以及深化与医疗机构的合作关系,目标是构建一个"保险+健康服务"的生态圈。

本次交易的主承销商为高盛(亚洲)公司、摩根士丹利、美银证券,农银国际证券公司、招商证券(香港)公司、华兴证券(香港)公司、里昂证券、海通国际证券公司、富途公司和老虎证券担任副承销商。

美团10号员工沈鹏创立,现有保险保障、医疗保障两大业务板块

水滴公司以“用互联网科技助推广大人民群众有保可医,保障亿万家庭”为使命。天眼查App显示,水滴公司关联公司为北京纵情向前科技有限公司,成立于2013年8月,注册资本1亿人民币,法定代表人为沈鹏,经营范围包括计算机系统服务、I类、II类医疗器械、数据处理、健康管理等。

公开资料显示,水滴公司的创始人沈鹏曾经是“美团的10号员工”。

水滴公司目前拥有两大业务板块:保险保障和医疗保障。其中,保险保障板块包括水滴互助(2016年5月上线)、水滴筹(2016年7月上线)、水滴保险商城(2017年5月上线)、水滴公益(2018年7月上线)等业务线;医疗健康板块包括水滴健康(2020年8月上线)和水滴好药付(2020年7月上线)等业务线。

具体业务上,保险保障指的是,从病后救助到病前保障。水滴的业务版图起源于水滴互助和水滴筹,二者属于较难盈利的业务,随着水滴保险商城上线,保险保障板块的商业模式逐渐清晰。

水滴筹、水滴互助主要起到用户教育的作用。水滴筹依托社交裂变触达用户,唤醒用户对于疾病和医疗资金缺口的感知,是水滴保险保障生态的起点;水滴互助属于低额病前保障,对用户进行持续、高频的保障教育,是保险保障生态的中间层保障。而水滴保险商城则是将保障意识转化为保险购买,是保险保障生态的第三层保障。

另外,除了保险之外,水滴开始横向延展产品和服务边界,部署医疗健康。2020年,水滴先后上线水滴好药付和水滴健康,标志着水滴正式进入健康管理行业,从为用户提供医疗资金来源拓展至健康管理。

2020年营收超30亿元,同比增长100.4%

根据艾瑞咨询的数据,在中国人寿保险和健康保险市场,该公司是2020年首年度保费(FYP)最大的第三方独立保险平台。

截至2020年12月31日,水滴公司“水滴保”已经与62家保险公司达成合作,提供200款健康和人寿保险产品,累计付费保单数量达到3070万份。

截至2020年12月31日,超过3.4亿人通过“水滴筹”平台向超过170万名病人捐赠了总计超过370亿元人民币的资金。根据艾瑞咨询的数据,水滴公司2020年的众筹金额在中国所有医疗众筹平台中排名第一。

招股书显示,截至2018年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日,累计付费保险消费者分别约为170万、880万和1920万,而通过“水滴保”平台产生的首年度保费在2018年、2019年和2020年分别达到9.72亿元人民币、66.68亿元人民币和144.26亿元人民币。

招股书显示,水滴公司2018年、2019年、2020年的营收分别为2.38亿元、15.11亿元、30.28亿元约合4.64亿美元),同比增长分别为534.87%、100.4%。

水滴公司2018年、2019年、2020年运营亏损分别为1.88亿元、1.95亿元、4.96亿元(约7605万美元),经调整净亏损分别为1.6亿元、2.97亿元、2.84亿元(约4352.5万美元)。

水滴公司在研发上持续投入,从2018年的6920万增长到2019年的2.15亿到2020年的2.44亿,占净收入的8.1%比例。2020年,水滴通过向其他保险公司和机构提供解决方案获得为1.94亿元。

截至2020年12月31日,水滴有现金及现金等价物、短期投资合计22.55亿人民币,较2019年年底10.25亿人民币增长120.0%。

成立5年完成5轮融资,腾讯为第一大机构股东

2016年4月,水滴公司成立时就获得了来自美团点评、腾讯、真格基金等知名机构的5000万元天使投资;

2017年8月的A轮融资,美团点评和腾讯继续支持;

2019年,水滴公司先后完成近5亿元的B轮融资,以及超10亿元的C轮融资;

2020年8月,水滴公司创始人兼CEO沈鹏对外宣布,公司已经完成了2.3亿美元的D轮系列融资,由瑞士再保险集团和腾讯公司联合领投,IDG资本、点亮全球基金等老股东跟投。

招股书显示,IPO前,水滴公司管理团队持股26.4%,其中,沈鹏家族持股约21.97%;腾讯为第一大机构股东,持股22.1%。博裕资本、高榕资本、瑞士再保险三家机构分别持股11.9%、6.5%、5.7%。

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